FOCUS ASSICURAZIONI

Ottanta miliardi in 10 mesi Raccolta boom delle polizze vita Soluzione che piace agli italiani Andrea Telara MILANO OLTRE 80 miliardi di euro. E’ la montagna di risparmi che le famiglie italiane, tra gennaio e ottobre del 2018, hanno investito nelle polizze del ramo Vita, cioè i prodotti assicurativi che servono per costruire un capitale finanziario e per farlo fruttare nel tempo. Si tratta di una delle forme d’investimento più gettonate tra i nostri connazionali anche se, non di rado, sono piene zeppe di voci di costo, tra commissioni, caricamenti e balzelli di vario genere. OGGI, tra le polizze che [...]

Di |2018-12-10T13:32:01+00:0010/12/2018|Dossier Economia & Finanza|

IL GESTORE DIGITALE

Un algoritmo come consulente I robo-advisor di Moneyfarm bussano alla porta della Germania Andrea Ropa MILANO UN ALGORITMO come consulente finanziario. Che permette di offrire un servizio di prima qualità, semplice, trasparente e a costi inferiori a quelli offerti dai gestori tradizionali. È il biglietto da visita di Moneyfarm, il numero uno dei robo-advisor in Italia partecipato da gruppo Allianz, fondi di investimento Cabot Square Capital, United Ventures, Endeavor e Fondazione di Sardegna. Grazie all’utilizzo delle tecnologie digitali, Moneyfarm gestisce il patrimonio di oltre 30.000 risparmiatori, con una raccolta totale di oltre 70 milioni di euro, a un ritmo di [...]

Di |2018-12-10T13:28:00+00:0010/12/2018|Dossier Economia & Finanza|

STRATEGIE INTERNAZIONALI

Patto con Saxo e sbarco a Lugano Banca Generali diventa globale Ma continua a credere nell’Italia dall’inviato Davide Nitrosi LONDRA APICCOLI PASSI si scalano anche le vette alpine, puntando su un orizzonte nuovo ma restando ancorati al rifugio italiano da dove si è partiti. Potrebbe essere questa la metafora del nuovo corso di Banca Generali, il gioiello dell’asset management di casa nostra che nel piano industriale illustrato ai mercati a Londra ha delineato la sua prima strategia internazionale. Un passo in Svizzera, dove ha acquisito la boutique finanziaria Valeur Fiduciaria, e una finestra sul mondo grazie alla partnership con Saxo [...]

Di |2018-12-10T13:23:40+00:0010/12/2018|Dossier Economia & Finanza|

NON SOLO ASSICURAZIONI

Generali punta al risparmio gestito Shopping di boutique finanziarie Obiettivo: diventare big mondiale Alessia Gozzi MILANO OLTRE le assicurazioni, oltre i confini europei. La parola chiave dello sviluppo di Generali è asset management, con l’obiettivo – come ha spiegato il ceo Philippe Donnet agli investitori alla presentazione del piano, lo scorso 21 novembre – di costruire una delle cinque piattaforme multi-boutique più grandi al mondo in termini di utili complessivi nei prossimi cinque anni. Il tasso annuo composto di crescita stimato dal gruppo del Leone è del 15-20% da qui al 2021. La compagnia detiene attività in gestione nell’asset management [...]

Di |2018-12-10T11:53:09+00:0010/12/2018|Dossier Economia & Finanza|

IL RISPARMIO GESTITO RESPONSABILE

Swiss Life punta sul mercato italiano «Le nuove polizze a fiscalità assistita per raddoppiare i clienti in tre anni» Andrea Telara MILANO PER CONTO dei clienti italiani gestisce già 3 miliardi di franchi svizzeri, ma ha un obiettivo ben definito: raddoppiare le sue dimensioni nel nostro Paese nell’arco di soli 3 anni. Sono questi i piani di Swiss Life, che in Svizzera è la più grande compagnia di assicurazioni del ramo Vita. A sud delle Alpi, il gruppo elvetico punta a conquistare migliaia di nuovi clienti tra gli investitori di fascia medio-alta, che sono classificati nell’industria finanziaria come ‘high net [...]

Di |2018-12-10T11:49:17+00:0010/12/2018|Dossier Economia & Finanza|

IL RISPARMIO GESTITO RESPONSABILE

Amundi e gli investimenti sostenibili «Piacciono a millennial e istituzionali Ma i rendimenti soddisfano tutti» MILANO FRANCESCO Sandrini, head of multi-asset balanced, income and real return di Amundi, si occupa da tempo degli investimenti sostenibili, prodotti che incontrano sempre di più interesse tra i risparmiatori. Sandrini, ormai ci si chiede se il trend di crescita degli investimenti sostenibili sia legato solo a questioni culturali, a un diffuso bisogno di responsabilità sociale, o segua un ragionamento di convenienza finanziaria. «Il trend risponde indubbiamente ad un diffuso bisogno di responsabilità sociale. Stimiamo in quasi un terzo della massa globale gestita percentuale soggetta [...]

Di |2018-12-10T11:42:49+00:0010/12/2018|Dossier Economia & Finanza|

INFORMARSI PER TUTELARE I RISPARMI

Investire in un’assicurazione «Al riparo dai rischi dei mercati Ma attenti a costi e vincoli» Francesco Gerardi MILANO NEL MARE magnum delle molteplici e complesse proposte di investimento pensate oggi per i risparmiatori, vengono molto pubblicizzati i prodotti assicurativi. Ma quali sono i vantaggi di queste polizze di investimento? E quali, invece, i lati oscuri e gli eventuali rischi? Cerchiamo di fare un po’ di chiarezza su questo capitolo della gestione del nostro denaro. «Le assicurazioni sono un costo. In linea di massima assicurarsi significa pagare dei soldi, il cosiddetto premio, per evitare un possibile rischio futuro», spiega Alessandro Pedone, [...]

Di |2018-12-10T11:39:16+00:0010/12/2018|Dossier Economia & Finanza|

FOCUS ASSET MANAGEMENT

L’asset management del futuro Arrivano le normative Mifid2: il consulente dichiarerà chi lo paga Achille Perego MILANO SIAMO UN POPOLO di risparmiatori, fra i primi al mondo, ma vantiamo anche il primato negativo di avere una bassa, se non bassissima, cultura finanziaria. Tanto che qualche tempo fa una ricerca aveva stabilito che gli italiani dedicano più tempo all’acquisto dell’auto che non agli investimenti. Con il risultato che, orfani dei Bot people, quando era sufficiente, con gli alti rendimenti, investire in Bot, Cct e Btp per avere un ritorno significativo e tranquillo, sono migliaia i risparmiatori incappati nelle perdite prodotte dai [...]

Di |2018-12-03T14:52:39+00:0003/12/2018|Dossier Economia & Finanza|

IL PRIVATE IN PRIMO PIANO

Famiglia, impresa e patrimonio I tre pilastri di Ubs per pianificare il ricambio generazionale Achille Perego MILANO SONO OLTRE 10MILA le aziende italiane con un fatturato superiore a 20 milioni, delle quali il 65% a controllo familiare e con l’età media del leader in azienda di 60 anni. È questa la fotografia del cliente-imprenditore che rappresenta circa l’80% della clientela servita dal private banking in Italia. «Tipicamente – spiega Paolo Federici, Italy market head di Ubs global wealth management – le esigenze che un imprenditore vuole affrontare con il proprio banker di fiducia coprono i tre principali pilastri della ricchezza: [...]

Di |2018-12-03T14:47:27+00:0003/12/2018|Dossier Economia & Finanza|

IL GESTORE SVIZZERO

Investitori istituzionali al bivio: oggi si punta su hedge e nuovi bond Strategie per ritrovare i rendimenti ZURIGO I CLIENTI istituzionali delle società di asset management, a prescindere dal loro profilo – siano essi compagnie assicurative, fondi pensione, proprietary desk, fondi sovrani o family office – si trovano tutti di fronte a una serie di sfide senza precedenti. Le difficoltà connesse sono particolarmente grandi perché riguardano questioni chiave come la regolamentazione e i tassi d’interesse storicamente bassi. L’ondata di nuovi standard introdotti negli ultimi anni dalle autorità di regolamentazione sia nazionali che sovranazionali ha influenzato in vario modo l’attività degli [...]

Di |2018-12-03T14:43:59+00:0003/12/2018|Dossier Economia & Finanza|